9-MLI

Insurance Sector Prevention on Money Laundering and International Standards  of Compliance

SECTOR ASEGURADOR

Administración del Riesgo de lavado de dinero y activos, fraude y delitos conexos en aseguradoras y sector solidario

Presentación

• Asegurar bienes procedentes de fuentes ilícitas o que serán utilizados en causas relacionadas con el terrorismo, se constituye en un verdadero riesgo legal y reputacional para las organizaciones aseguradoras, en razón de la reglamentación del capítulo III de la ley USA PATRIOT en su última versión, la cual incluye confiscación de bienes y extinción de dominio.

• Inicialmente las operaciones de legitimación de capitales o lavado de dinero y activos en el sector seguros se concentraron especialmente en el pago de las pólizas con dinero procedente de actos ilícitos, para luego recuperarlo con apariencia de legalidad, pagando una penalidad; igualmente creando empresas de fachada y asegurando productos inexistentes en las llamadas exportaciones ficticias o comprando acciones de aseguradoras ilíquidas con dinero sucio, para apoderarse administrativamente de  ellas.

• Actualmente y en razón de los nuevos estándares internacionales, se han visto instituciones de seguros sancionadas, por no conocer al cliente y su actividad, prestando servicios de seguros individuales a personas naturales dedicadas a actividades ilícitas o que figuran en listas negras como la “OFAC” o lista Clinton.

• Las instituciones y funcionarios que no demuestren debida diligencia reforzada para detectar y reportar esta clase de operaciones se ven expuestas a ser penalizadas por este delito.

Dirigido a:

Personal de instituciones aseguradoras y reaseguradoras como directivos, gerentes de departamento, oficiales de cumplimiento, auditores, contadores, jefes de control interno, directores de comités de riesgos, supervisores, proveedores y funcionarios responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y  procedimientos  internos  para prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero, la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo y Recursos Humanos.

Objetivos

• Profundizar en la aplicación de estándares internacionales GAFI, USA PATRIOT, VICTORY ACT  y acuerdo Basilea II.

• Conocer mecanismos, métodos, técnicas y modalidades de legitimación de capitales, haciendo énfasis en los productos o servicios propios de las empresas del sector asegurador y reasegurador.

• Fortalecer el Sistema Integral de Prevención, con la implementación de controles internos destinados a minimizar el riesgo de operaciones de lavado de dinero o legitimación de capitales

• Concientizar, entrenar y capacitar a los funcionarios de áreas sensibles incluyendo  a la Junta Directiva en la detección de este delito y recabar en su responsabilidad y riesgos de sanción.

• Identificar en la información personal, comercial y financiera de los clientes (asegurados, contratantes o beneficiarios) datos relevantes que se puedan considerar inusuales o sospechosos de encubrir operaciones de legitimación de capitales.

Metodología

Se transmitirán  y explicarán conceptos medios y avanzados, con un enfoque jurídico y administrativo, los cuales se aplicarán en casos prácticos, preparados y  orientados por el instructor, haciendo énfasis en recientes modalidades de lavado de dinero y activos; posteriormente los participantes deberán desarrollar un ejercicio práctico que permita demostrar la comprensión del tema y se intercambiarán experiencias en un conversatorio.

MODULO I

Estándares internacionales de cumplimiento relacionados con la prevención e investigación de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo en el sector asegurador

• Protocolos y estándares internacionales de cumplimiento

• Grupo de Acción Financiera Internacional GAFI, Grupo de acción financiera del Caribe GAFIC y Grupo Egmon para investigaciones.

• Procedimiento antilavado  y aplicación extraterritorial de la Ley USA Patriot,  VictoryAct,  Sarbanes-Oxley,    y acuerdo Basilea II.

• Declaración de origen y destino de fondos en vinculación o renovación de contratos de seguros.

• Conceptos y normativa vigente

• Etapas de obtención, diversificación e integración en operaciones de    lavado de dinero y activos (análisis de casos que comprometen al Gobierno Corporativo de entidades aseguradoras).

• Debida diligencia mejorada en la creación de perfiles de personas y empresas, incluidas aquellas políticamente expuestas PEP´s, (personajes públicos)

• Responsabilidad corporativa, alcance y sanciones a funcionarios por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia reforzada.

• C.O.S.O. ERM Sistema de Control Interno Preventivo, Detectivo y Correctivo

MODULO II  

Políticas, programa antilavado y controles internos para la administración de riesgos del lavado de dinero y activos

Sistema de Prevención de lavado de dinero y activos “SIPLA”  

§         Definición de políticas, códigos de ética y buen gobierno corporativo, Técnicas de supervisión por parte del oficial de cumplimiento para garantizar la debida diligencia mejorada, funciones del departamento jurídico, auditoría interna y del comité de cumplimiento.

§         Programa de cumplimiento antilavado 

§         Recomendaciones y estándares para vincular el cliente, el empleado y los grupos  de interés, creación de perfiles con información personal y financiera, para verificación de información en bases de datos confiables, identificación de origen y destino de recursos mediante documentación de soporte.

§         Administración de riesgos  de vinculación de clientes

§         Enfoque basado en riesgo para clasificar clientes por actividad, profesión, volumen o cuantía de operaciones, puntaje de riesgo, cálculo de provisiones para riesgo reputacional, legal, operativo, potencial, presente, residual, de concentración y de contraparte,  bajo parámetros del acuerdo Basilea II.

§         Explicación sobre la Lista OFAC, conocida como la "lista negra" del departamento del tesoro norteamericano

Curso digital interactivo en formato CD-Rom es complementario al curso presencial y contiene una completa información con presentaciones audiovisuales algunas de estas presentaciones serán utilizadas en el curso-taller presencial. El curso digital se puede conectar directamente con nuestra pagina web www.interamericanusa.com   en donde el participante podrá tener acceso a información actualizada periódicamente

El Curso se ofrece a los organizadores del Seminario-Taller Presencial como un complemento al material de apoyo para los participantes. El valor será previo convenio con U.S.Inter-Affairs.

• DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS - Fraude, Estafa, Soborno, Compra y Venta de Acciones Ficticias, Transferencia de Valores Ilegales.
• LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS - Tema de máxima actualidad, en que cualquier Entidad pública o Privada, puede facilmente “caer” o ser “víctima” de redes internacionales que la convierten en una Empresa Criminal, con consecuencias Penales impredecibles.
• PARAISOS FISCALES Y EMPRESAS OFF SHORE - Paises señalados por organismos Internacionales, como violadores de las leyes para inversiones de dinero procedentes del crimen Organizado.
• LEGISLACIONES Y TRATADOS INTERNACIONALES - Actualización sobre diferentes normas y procedimientos de tipo comercial entre paises y regiones.
• INVESTIGACIONES INTERNACIONALES Y APLICACION DE LEYES - la Corte Internacional de Justicia y la Corte Penal Internacional. Las Diferentes Agencias de Investigación Criminal, como Interpol, las Sanciones Internacionales de la ONU. La penalización a Paises, Empresas, e Individuos, directivos y asociados incluidos en la “Lista Negra”.
• ACTA PATRIOTICA: NUEVAS LEYES ANTITERRORISMO, CRIMEN ORGANIZADO, LAVADO DE DINERO y ACTIVOS La más severa y contundente ley, producto de los atentados terroristas del 11 de Septiembre, Jurisdicción y extraterritorialidad.
• ACTA DE LA VICTORIA: REVISION DE LA POLITICA SOBRE DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS Y GLOBALIZACION - La segunda parte de la ley USA Patriot, enmiedas, revisiones y penalidades para personas y empresas, dentro y fuera de los Estados Unidos.
• LEY SARBANES-OXLEY SOBRE NEGOCIOS EN U.S.A.- La mas completa interpretación de las normas, reglas y procedimientos del Gobierno Corporativo.
  

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