• Presentación

• Recientes disposiciones en materia de lavado de dinero y activos hacen referencia a que las instituciones fortalezcan los controles, para minimizar el riesgo de ser utilizadas como vehículos para lavar dinero y activos o financiar el terrorismo, para ello deben demostrar debida diligencia mejorada (DDM) manteniendo procedimientos eficaces, para cumplir con las reglas de oro “Conozca a su cliente, asociado o tercero”  “Conozca a su empleado” y “Conozca a su grupo de interés”

§   Dirigido a:

§  Agentes de cambio, Agentes de viajes, Propietarios de agencias de recibo y envío de dinero desde y hacia el exterior, Oficiales de cumplimiento, Consejos de Administración, Juntas de vigilancia, Asociados, Gerentes, Contralores, Auditores, Contadores, Jefes de Control Interno, Directores de comités de riesgos, Supervisores y funcionarios responsables de vigilar el cumplimiento de los programas y  procedimientos  internos  para prevenir, detectar e investigar el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo y Recursos Humanos

§  Objetivo

§Interpretar leyes extraterritoriales generadas por organismos que combaten el lavado de dinero y activos y el financiamiento al terrorismo y dar a conocer casos de lavado de dinero y activos en el sector para identificar los controles vulnerados y minimizar riesgos de ocurrencia.

MODULO I

• Administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

• Definición y  etapas del lavado de dinero y activos

• Impacto económico, social y reputacional  generado por el lavado de dinero (análisis de casos presentados en el sector )

• Estándares internacionales de cumplimiento emitidos por el Grupo de Acción Financiera “GAFI”

• Como se lava dinero con los productos del sector

• Responsabilidad corporativa: alcance y sanciones al consejo de  administración y funcionarios en general, por omisión de control, ceguera voluntaria o falta de debida diligencia mejorada

• Responsabilidad Individual: de ejecutivos y empleados del sector, cuando su entrenamiento y capacitación es deficiente ante una modalidad delictiva es cada vez mas creciente y el lavado de dinero se considera un delito trasnacional.

• Marco Legal y explicación de la extraterritorialidad de las leyes

• Ley Patriotica de los Estados Unidos

• Ley de la Victoria Norteamericana

• Ley Anti-terrorista

• Resolución 1373 de las Naciones Unidas

• Lista OFAC (Office of Foreing Assets)

• Manejo y explicación de la lista negra norteamericana, conocida como la lista Clinton en donde aparecen los nombres de empresas y personas consideradas SDNT (Special  Designated National Nacotraffiker  or Terrorist)

• MODULO II

• Políticas, procedimientos y controles internos

• Códigos de ética, conducta y buen gobierno corporativo

• Conceptos generales sobre Manual de procedimientos para conocer al cliente, el empleado y los grupos de interés 

• Métodos sugeridos para crear el perfil del cliente

• Identificación de operaciones inusuales, sospechosas y manejo de reportes

• Las 5 “C” de la Administración del riesgo

• Concientización y sensibilización.

• Conocimiento integral del delito.

• Control Interno y administración del riesgo.

• Conocimiento integral del cliente.

• Conocimiento de modalidades.

• Licencias operacionales

• Requerimientos licencias y controles gubernamentales en el pais de recibo de dinero enviado desde el exterior

• Licencia y registro ante el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos

• Empresas "Fachada"

• Testaferros

• Modalidad denominada "Pitufeo, Contrabando de efectivo,Transferencias electrónicas ilegales,Transferencias electrónicas a través de cuentas en el exterior con tarjeta debito Compra de giros o cheques de Gerencia, Compra de billetes de lotería "premiados"

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