ADMINISTRACION DEL RIESGO DE DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS, RIESGO OPERATIVO, RIESGO CREDITICIO, RIESGO DE MERCADO Y REPUTACIONAL

§ Presentación

§ Las Cooperativas, son organizaciones, que si bien comenzaron con un sistema de unión de esfuerzos por pequeños y medianos productores, y proveedores de servicios, su filosofía de servir sin ánimo de lucro ha cambiado significativamente, Hoy en día muchas de estas cooperativas se han convertido en bancos y entidades financieras de ahorro y préstamo, y se han abierto al publico en general, lo que las coloca automáticamente en el sistema de riesgo financiero y están sujetas a la regulaciones bancarias, (sujetos obligados) del sector financiero local e internacional

Los recientes estándares internacionales que se deben aplicar para garantizar la confianza y transparencia en el desarrollo de la economía solidaria, exigen la necesidad de capacitar a los integrantes del sector, en temas relacionados con Gobierno Corporativo, Responsabilidad Social y Administración de Riesgos, para incrementar la productividad y competitividad ante los permanentes cambios. La medición, control y tratamiento de riesgos de crédito, liquidez, tasa de cambio, interés, contraparte, legal, reputacional, proceso interno y fraude, deben ser contemplados y provisionados, tal y como lo recomienda el acuerdo Basilea II inicialmente para los bancos, con tendencia para todas las instituciones financieras.

La gestión integral de riesgo, consiste en obtener indicadores con información estadística de la institución y su entorno, para proyectar posibles escenarios, esto facilita mantenerse en el mercado local e ingresar con éxito al internacional, ya que se genera confianza a los asociados y a los grupos de interés sobre el manejo actual y futuro de la institución.

Dirigido a:

Consejos de administración, gerentes de los organismos de control social; junta de vigilancia, auditores, supervisores y oficial de cumplimiento, al igual que los funcionarios de manejo y confianza como contadores, tesoreros, directores administrativos y administradores de riesgo y Recursos Humanos.

§ Objetivo

§ Promover las mejores prácticas de administración, control y supervisión, en las actividades realizadas por el sector solidario, e identificar las responsabilidades de las juntas directivas y los organismos de administración y control, ante los nuevos estándares internacionales relacionados con Gobierno Corporativo, manejo de conflictos de intereses, Responsabilidad Social, Administración de Riesgos, Control Interno y estrategias para combatir el fraude y el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

MODULO I

Análisis Normativo y aplicación de estándares internacionales y locales

§ Análisis normativo sobre el sector cooperativo

§ Estándares del manual de buen gobierno corporativo

§ Responsabilidad Social bajo normas AS 8000

§ Acuerdos y normas sobre Administración de Riesgos de crédito, de mercado y operativo

§ Modelo de Control Interno “COSO ERM” para el autocontrol basado en indicadores de gestión

§ Leyes vigentes para combatir el fraude contable y corporativo

§ Responsabilidades y sanciones por incumplimiento legal.

Sinopsis General de las leyes aplicables a delitos económicos y financieros

§ USA Patriot Act

§ USA Victory Act

§ USA Sarbanes-Oxley

MODULO II

Conceptos fundamentales sobre las mejores prácticas de administración de riesgo, control y auditoria en entidades cooperativas

§ Gerencia Integral del riesgo

§ Factores de riesgo

Clasificación y valoración del riesgo
Impacto cuantitativo y cualitativo del riesgo para el manejo de provisiones

Administración del riesgo de crédito
Evaluación comercial y financiera del cliente
Monitoreo de sectores económicos
Las 5C del crédito, análisis de garantías y planes de contingencia

Administración del riesgo de mercado
Manejo del riesgo de liquidez con flujos de caja
Riesgo de tasa de cambio y efecto en los activos
Evaluación del riesgo de tasa de interés

Administración del riesgo operativo y modelos de control
Riesgo reputacional por lavado de dinero y activos
Riesgo legal por incumplimiento de leyes y normas
Riesgos de fraude contable y errores en los procesos internos

Control Interno y procesos de auditoría
Controles de dirección, administración, operación y financiero
Procesos de auditoría mediante ciclos transaccionales
Los comités de auditoría, los comités de riesgo y sus funciones

CURSO DIGITAL INTERACTIVO EN FORMATO CD-ROM

Curso digital interactivo en formato CD-Rom es complementario al curso presencial y contiene una completa información con presentaciones audiovisuales algunas de estas presentaciones serán utilizadas en el curso-taller presencial. El curso digital se puede conectar directamente con nuestra pagina web www.interamericanusa.com en donde el participante podrá tener acceso a información actualizada periódicamente

El Curso se ofrece a los organizadores del Seminario-Taller Presencial como un complemento al material de apoyo para los participantes. El valor será previo convenio con U.S.Inter-Affairs.

Temática en el Curso Interactivo Digital

DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS - Fraude, Estafa, Soborno, Compra y Venta de Acciones Ficticias, Transferencia de Valores Ilegales.
LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS - Tema de máxima actualidad, en que cualquier Entidad pública o Privada, puede facilmente “caer” o ser “víctima” de redes internacionales que la convierten en una Empresa Criminal, con consecuencias Penales impredecibles.
PARAISOS FISCALES Y EMPRESAS OFF SHORE - Paises señalados por organismos Internacionales, como violadores de las leyes para inversiones de dinero procedentes del crimen Organizado.
LEGISLACIONES Y TRATADOS INTERNACIONALES - Actualización sobre diferentes normas y procedimientos de tipo comercial entre paises y regiones.
INVESTIGACIONES INTERNACIONALES Y APLICACION DE LEYES - la Corte Internacional de Justicia y la Corte Penal Internacional. Las Diferentes Agencias de Investigación Criminal, como Interpol, las Sanciones Internacionales de la ONU. La penalización a Paises, Empresas, e Individuos, directivos y asociados incluidos en la “Lista Negra”.
ACTA PATRIOTICA: NUEVAS LEYES ANTITERRORISMO, CRIMEN ORGANIZADO, LAVADO DE DINERO y ACTIVOS La más severa y contundente ley, producto de los atentados terroristas del 11 de Septiembre, Jurisdicción y extraterritorialidad.
ACTA DE LA VICTORIA: REVISION DE LA POLITICA SOBRE DELITOS ECONOMICOS Y FINANCIEROS Y GLOBALIZACION - La segunda parte de la ley USA Patriot, enmiedas, revisiones y penalidades para personas y empresas, dentro y fuera de los Estados Unidos.
LEY SARBANES-OXLEY SOBRE NEGOCIOS EN U.S.A.- La mas completa interpretación de las normas, reglas y procedimientos del Gobierno Corporativo.

Cronograma de actividades

Fecha e inversión : a convenir

Contacto Directo para Información, Disponibilidad y Condiciones para el Curso Presencial: